Банкротство для юрлиц: руководство к действию

От перспективы банкротства не застрахован и самый успешный владелец бизнеса. В один не самый прекрасный день вдруг выяснится, что кредитные организации отказывают в дальнейшем финансировании, а на погашение текущих задолженностей у фирмы нет средств. Такая ситуация может сложиться из-за экономических кризисов, чрезмерного инвестирования в долгосрочные проекты, денежных проблем у дебиторов, жестких условий конкурентной борьбы, ошибок в управлении, планировании и ценообразовании. Причин много, итог один — финансовая несостоятельность. Если предпринятые антикризисные меры результата не дали, логичным выходом видится банкротство.

Кто может начать процедуру банкротства

Помимо владельцев, учредителей и руководства организации, инициировать процесс вправе наемные работники, более месяца не получающие зарплату, представители правоохранительных органов и, конечно, кредиторы. Для последних признание несостоятельности должника — возможность компенсировать убытки, полностью или частично вернув средства, скупив по выгодной цене имущество банкрота или получив контроль над его бизнесом.

Поспешишь — людей насмешишь

Тот факт, что предприятие вошло в фазу хронической убыточности, еще не дает основания для обращения в суд. По закону 127-ФЗ «О несостоятельности» юридическое лицо может быть признано банкротом, если просрочка по платежам достигла 3 месяцев, а общая сумма задолженности составляет не менее 300 тысяч рублей. При этом должник должен цифрами и фактами доказать, что он не в состоянии выполнять взятые на себя материальные обязательства.

Прежде чем начинать действовать, убедитесь, что ваша ситуация вписывается в заданные законом рамки. Иначе 6 000 рублей госпошлины окажутся потрачены напрасно. Объективно оценить финансовое состояние поможет независимая аудиторская проверка. Только после получения ее результатов вы сможете принять взвешенное решение. Признаки банкротства (реальные, а не мнимые) налицо? Тогда имеет смысл делать первый шаг.

Шаг 1: сбор документов

К заявлению предстоит приложить внушительный пакет бумаг. Подробный перечень приводится в статье 38 закона 127-ФЗ. Основа основ — документы, подтверждающие размер кредиторской задолженности и проясняющие причины, по которым она возникла. Кроме того, необходимо предоставить:

  • учредительную документацию и информацию об основателях компании;
  • свидетельства о регистрации предприятия и постановке на учет в налоговых органах;
  • бухгалтерскую отчетность за последние пять лет;
  • данные по всем банковским счетам фирмы;
  • список кредиторов и дебиторов;
  • штатное расписание.

В суд подаются подлинники либо нотариально заверенные копии.

Шаг 2: составление заявления

Согласно статье 37 закона «О несостоятельности», заявление должно содержать много важной и точной информации, поэтому для его составления следует вооружиться собранными документами. Заявителю необходимо:

  • внести данные обо всех накопленных долгах: перед кредиторами, страховым и пенсионным фондами, налоговой инспекцией, работниками предприятия;
  • указать суммарный размер задолженности и пояснить причину финансового краха;
  • привести перечень банков, где у него открыты счета, и указать реквизиты;
  • сообщить об имеющемся имуществе и денежных средствах;
  • предоставить полную информацию о дебиторской задолженности;
  • включить сведения о денежных обязательствах, не связанных с предпринимательством;
  • рассказать о судебных разбирательствах с его участием, если таковые есть;
  • дать доступ к секретным данным, если в деятельности организации используется режим конфиденциальности информации.

Заявитель вправе указать, кого бы он хотел видеть в роли временного управляющего, или включить требования к его кандидатуре. Копии заявления должны быть отправлены всем кредиторам, в правоохранительные органы, в совет директоров предприятия.

Шаг 3: подача документов

Если пакет, состоящий из заявления, прилагаемых к нему документов и квитанции об оплате госпошлины, готов, пришло время обращаться в арбитражный суд. Закон допускает несколько способов подачи документации. Самый надежный и быстрый — отвезти пакет в суд самому или передать через курьера, оформив на него доверенность. Можно также воспользоваться услугами почты или отправить документы в электронном виде.

Шаг 4: судебное заседание

Начиная с этого момента, должнику не придется предпринимать самостоятельных действий по продвижению процесса — организовывать, направлять и координировать процедуру банкротства будет суд и назначенный им управляющий. На первом судебном заседании выбирается подходящая для этой цели кандидатура и запускается начальная стадия банкротства — наблюдение.

Этап банкротства № 1: наблюдение

Задача временного управляющего состоит в анализе финансового состояния предприятия. На этой стадии он не вмешивается в управленческие процессы, но руководство обязано согласовывать с ним стратегически важные решения, а также кадровые вопросы, касающиеся структуры фирмы и менеджмента. Владельцу компании-должника запрещено открывать новые филиалы и проводить реорганизационные мероприятия. Максимальная продолжительность наблюдательного этапа — 7 месяцев.

По результатам анализа управляющий составляет для суда отчет, где высказывает свои соображения о потенциале фирмы и шансах на реанимацию. К отчету прилагается перечень кредиторов и предложения по рассрочке выплат или реструктуризации задолженности. Если у управляющего сложилось мнение, что положение организации не безнадежно и существует реальная возможность привести дела в порядок, суд выносит решение о продолжении процедуры и назначает вторую стадию — финансовое оздоровление.

Этап банкротства № 2: оздоровление финансового состояния

Стадия длится не более 2 лет. На протяжении этого времени фирме предстоит бороться за выживание с помощью плана восстановления финансовой стабильности, утвержденного судом. Если кредиторы не возражают, на роль административного управляющего назначается прежний специалист. Ему не надо вникать в положение дел, он имеет представление, как действовать, чтобы вернуть предприятию платежеспособность и возможность сокращать размер долга. Финансовое оздоровление достигается рядом комплексных мер:

  • задерживаются выплаты дивидендов инвесторам и акционерам;
  • прекращают начисляться пени и штрафы за нарушение обязательств по выплате кредитов;
  • снимается арест с имущества предприятия;
  • все свободные средства направляются в счет погашения долгов.

Полномочия управляющего позволяют ему при необходимости менять руководство, снижать расходы, закрывать нерентабельные производства, проводить мероприятия по сокращению штата и росту объемов реализации продукции. Руководитель фирмы обязан согласовывать с администратором свои действия, если:

  • задолженность увеличивается на 5 % и более;
  • предполагается продажа или дарение собственности предприятия;
  • планируется приобретение имущества, для чего требуется оформление нового займа.

Если прогресс нулевой, и кредиторы не видят другого выхода вернуть средства, кроме как пустить имущество фирмы с молотка, реанимация признается бессильной. Если же принятые меры кардинально экономику не оживили, но шанс на восстановление просматривается, принимается решение об активации следующей стадии.

Этап банкротства № 3: внешнее управление

Переход к новой фазе часто сопровождается сменой управляющего. На административный пост выбирается специалист, обладающий не только знаниями, но и большим практическим опытом по выведению компаний из кризиса. Действующее начальство на период внешнего управления смещается, все полномочия передаются назначенному судом распорядителю. Арбитражный суд утверждает план действий по возвращению предприятию финансовой стабильности. В соответствии с ним временный управляющий вправе менять стратегию развития фирмы и отказываться от выплаты задолженностей.

Наибольшего эффекта удается добиться за счет:

  • привлечения инвесторов и наращивания оборотного капитала;
  • частичной продажи имущества;
  • закрытия убыточных подразделений;
  • эмиссии акций;
  • взыскания долгов с дебиторов.

На этот этап отводится до года, при необходимости срок может быть продлен еще на 6 месяцев. В зависимости от полученного результата суд может принять два решения. Если удалось восстановить платежеспособность, управляющий подготавливает план выплат задолженностей кредиторам, ограниченный сроком в 6 месяцев. После расчета фирмы с долгами дело о банкротстве прекращается, компания выходит на новый экономический виток и из убыточной превращается в прибыльную. При менее радужном исходе суд постановляет перейти к завершающей стадии банкротства.

Этап банкротства № 4: конкурсное производство

Финальный этап приводит к прекращению деятельности компании. Цель конкурсного управления — распродать имущество должника и, насколько позволят вырученные средства, рассчитаться с кредиторами. Лицензии и патенты фирмы теряют силу, с руководителя снимаются все полномочия, штрафы и проценты по долгам прекращают начисляться.

На этом этапе от управляющего требуется опыт ведения электронных торгов, поэтому суд назначает соответствующую кандидатуру. С ликвидацией фирмы и закрытием долгов процесс банкротства завершается. На процедуру конкурсного производства отведен срок в полгода с возможностью продления вдвое.

Мировое соглашение

На любой из стадий арбитражного процесса у должника и кредиторов есть возможность прийти к компромиссному решению по погашению займов и подвести черту под процедурой банкротства. При готовности участников идти на уступки между ними заключается письменное мировое соглашение. В договоре прописываются все нюансы возврата задолженностей: порядок и условия реструктуризации, сроки и суммы выплат, процентные ставки. В случае нарушения условий соглашения дело о банкротстве будет возобновлено.

Банкротство по упрощенной схеме

Руководителей убыточных компаний часто интересует, можно ли сократить срок судебного производства по признанию несостоятельности. Такая возможность существует при соблюдении двух условий:

  • руководство выступает инициатором ликвидации фирмы;
  • у предприятия недостаточно денежных средств и имущества для покрытия долгов.

В этой ситуации нерезонно принимать меры по восстановлению платежеспособности — суд сразу назначает финальную стадию, минуя предыдущие этапы. Упрощенная процедура банкротства занимает от 6 месяцев до года.

Что происходит после признания организации банкротом

Имущество распродано, компания ликвидирована — что дальше? Все штрафные санкции снимаются, проценты и неустойки прекращают начисляться. Информация о фирме в ЕГРЮЛ переносится в архивный раздел. Если арбитражный управляющий не выявил признаков преднамеренного или фиктивного банкротства, владельцу не оправдавшего себя бизнеса последствия не грозят. Он не обязан покрывать долги фирмы личными накоплениями или собственностью. За ним остается право выбирать любую деятельность и регистрировать новые юридические лица.

Другое дело, если по результатам финансового анализа установлено, что руководитель, учредители или владелец фирмы намеренно допустили банкротство с целью списания долгов. В этом случае арбитражный управляющий представляет суду доказательства умышленности действий руководства, и виновные несут ответ. Погашение кредитов происходит за счет личных средств и имущества должника. При значительном ущербе от банкротства мошенникам грозит административная, а иногда и уголовная ответственность.

Юридическая помощь в оформлении банкротства юрлиц

Признание финансовой несостоятельности — процесс сложный, затратный и длительный. При содействии грамотных адвокатов добиться желаемого результата можно гораздо быстрее и с меньшими расходами. В «Юридическом агентстве Санкт-Петербурга» вы получите компетентные консультации и действенную помощь. Наши специалисты обеспечат профессиональную поддержку на всех этапах процедуры банкротства юридических лиц, в том числе банкротства ООО:

  • возьмут на себя хлопоты по сбору документов и составлению заявления;
  • применят знания и опыт для достижения мирового соглашения с кредиторами, если вы хотите дать бизнесу второй шанс;
  • порекомендуют дельного управляющего, способного вернуть компании финансовую стабильность;
  • помогут сократить до минимума срок процедуры, если вы намерены ликвидировать фирму.

Приезжайте в офис, звоните или направляйте вопросы на электронный адрес агентства — мы пройдем процедуру банкротства вместе с вами.

Согласие об обработке персональных данных

Похожие ситуации в блоге
Есть ли жизнь после кредита: как быть, если вы просрочили платежи
26.11.2017
Как вылечить зубы у частника и не заплатить ни копейки
25.11.2017
Отмыться добела: банкам разрешили удалять клиентов из черного списка ЦБ
30.11.2017